比特币是虚拟货币的典型代表，无论谈虚拟货币或数字货币，永远绕不开比特币。比特币的发行通过“挖矿”的过程获得，亦可通过交易获得比特币。2013年11月5日，比特币开盘价为229.21美元，而今年2024年5月27日比特币开盘价为68514.6美元，中间比特币也曾经有一天之内从8000美元跌至3150美元的纪录。比特币的巨大升值空间吸引了大量的投机者。其巨大的波动使人趋之若鹜，但其巨大的持币成本也让人望尘莫及。

　　2014年tether公司发行泰达币（USDT），称泰达币严格遵守1:1的准备金保证，价格锚定美元，其专门设计了法币和密码货币之间的桥梁，可以将现金转换为数字货币，并将密码货币的价值锚定在相应的法币的价格上。所以USDT也成稳定币，每一枚u价格维持在1美元左右。

　　USDT等稳定币的出现增加了虚拟币用户群体。它也成了投机者的最喜欢的“中介币”，在密码货币市场动时，投机者将投资币种换成稳定币，避免了投资市场风险。USDT的价值锚定也让普通民众对虚拟货币有了“肉眼可见的价值”（1USDT=1美元），即相对于比特币，USDT更像”货币”。这也使USDT成了国际犯罪集团喜欢的虚拟货币。稳定币的“稳定”吸引来的不单单是投机者，还有犯罪集团。

　　虚拟货币有升值币和稳定币的分类。上文提到，比特币的价值不确定，USDT系稳定币，所以USDT投资属性不大。比特币更像投资商品，USDT更像货币，简单来说，持比特币像投资，持USDT更像存钱。比特币作为升值币，其作为投资币种适用投资类法律，USDT作为储值手段，适用支付类法律。

　　正因为如此，USDT更容易构成货币类相关罪名，如非法买卖外汇。犯罪集团通常使用USDT作为媒介，实现人民币与外汇兑换的行为。2023年11月27日，最高人民检察院和外汇管理局共同发布了涉外汇违法犯罪典型案例，关于利用虚拟货币间接实现本币和外币之间的非法兑换的构成犯罪的几个案例中，被告人使用的虚拟货币均为USDT。

　　对于虚拟货币，上一篇文章中我们讲到了现有的两个关键国家政策（两个《通知》），政策核心之一就是明确了虚拟货币的的性质不是货币，更不是法定货币。在此核心下，对支付机构和非支付的金融机构提出了明确的要求，如不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务等。

　　由于虚拟货币是基于区块链技术产生，区块链技术是一种去中心化的分布式账本技术，虚拟货币则是在这个分布式账本上发行和流通。区块链技术提供了一个去中心化的方式来管理和验证数字货币的交易，从而消除了传统银行或支付机构的中介角色。说白了就没有政府监管。同时虚拟货币的交易无时间和地域的限制，几乎都是实时的。这就导致虚拟货币成为犯罪集团洗钱的重要方式。

　　就我国而言，随着我们国家对电信网络诈骗的持续打击，尤其是“断卡”行动的持续推进，电信网络诈骗集团的洗钱方式由传统的两卡洗钱开始大量的向无监管的虚拟货币账户洗钱转移。基于保值的首要需求，稳定币成为了最好的媒介。

　　根据成都链安报告，通过对全年服务案件币种分析发现，涉案案件主要发生在TRX、BSC、ETH链上。涉案主要币种为USDT、TRX和BNB，价值稳定的USDT成为涉案币种的绝对主力。赌博、诈骗犯罪活动会更偏向于使用USDT。

　　由于我国对虚拟货币的监管，在我国境内没有合法的为交易提供服务的机构，虚拟币交易只可以通过境外的交易平台做（冷钱包交易除外）。而普通民众对境外平台或者平台买卖双方身份、资金的注意义务、识别，肯定不如境内传统客户。

　　国内交易服务的禁止、大量黑钱进入虚拟币平台加之普通民众对境外平台交易的审核难度，导致在USDT交易中极易受到黑钱，导致账户被冻结。

　　我们接收到的咨询，包括我们在抖音、头条等平台做搜索，巨大部分账户冻结都是买卖U所致，鲜有比特币等其他非稳定币。

　　除此之外，USDT交易风险还有被诈骗、非吸等，我们会在其他专题中针对相应主题进行穿插介绍。

　　稳定币与法币挂钩，以保证货币价值的相对来说比较稳定，USDT是接受度最高的稳定币。USDT容易被作为媒介币成为洗钱等犯罪的工具。买卖U时，多一分注意，少一分风险。

　　近日，美国加州里士满市发生多起鸟类离奇死亡事件，引发当地民众困惑与好奇。自今年2月以来，该市陆续清理出50多只鸟类尸体，甚至曾单日死亡5只以上。众多鸟类在飞行途中突然“爆炸”，尸体坠落在街道或民宅后院。目击者称，鸟类坠落前听到巨大爆炸声，靠近地面时瞬间爆炸，场景十分残忍。

　　当地时间5月16日，美国财政部公布的多个方面数据显示，2025年3月，美债前三大海外债主中，日本、英国增持美国国债，中国减持。中国由美国第二大债主变为第三大债主，英国变为第二大债主。随着美国总统特朗普对全球推出百年未见的高关税后，美国债市陷入动荡。

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